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中共中央黨校在職研究生
2015 級北京（市直）班經濟學（政治經濟學）專業
《貨幣銀行學》教學大綱
大綱撰寫人：陳啟清
（以下加**的內容為重點掌握內容。）
第一講 現代金融理論導言
一、金融
（一）金融的實質
（二）金融的功能 **
（三）金融的地位——現代金融是現代市場經濟的核心 **
二、貨幣
（一）貨幣的實質
（二）貨幣的職能
（三）貨幣形式的演進
實物貨幣、金屬貨幣、代用貨幣、信用貨幣
（四）貨幣的流通
（五）貨幣流通規律 **
三、信用
（一）信用的實質
（二）信用的形式
商業信用、銀行信用、國家信用、民間信用
四、利息
（一）利息
（二）利率
（三）利率的種類
（四）影響利率的主要因素 **
思考題：
1、如何理解金融是現代市場經濟的核心？
2、如何把握貨幣的本質及其運行規律？
3、如何理解金融信用和國家信用的重要性？
4、如何分析決定利率變化的主要因素及其互相關系？
5、如何運用本講主要思想分析當前我國的金融狀況？
第二講 中國金融體制改革問題
一、我國金融體系的構成
（一）中國人民銀行、政策性銀行、國有控股商業銀行、其它商業銀行機構，以及證
券、保險、信托等非銀行金融結構
（二）在華外資金融結構
（三）加入 WTO 后我國金融服務業對外開放時間表
二、我國金融體制改革的發展歷程 **
（一）建國前夕舊中國的金融體制
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（二）新中國金融體制的建立
（三）1979 年以來金融體制的改革
（四）全球化對我國金融業的影響
思考題：
1、1979 年以來我國金融體制進行了哪些改革？
2、全球化對我國金融業的影響如何？
第三講 金融機構與金融市場
一、西方國家的金融機構體系 **
（一）西方國家金融機構體系構成
（二）西方國家金融機構體系簡介
（三）與發達國家相比，發展中國家金融機構體系的特點
（四）當前西方銀行購并浪潮
二、商業銀行及其業務
（一）商業銀行的產生及發展
（二）商業銀行的類型與組織
（三）商業銀行的負債業務
（四）商業銀行的資產業務
（五）商業銀行的中間業務和表外業務
（六）商業銀行的經營與管理
三、金融市場及其要素 **
（一）金融市場的概念
（二）我國金融市場的歷史
（三）金融市場的基本要素
（四）金融市場的運作流程
（五）金融市場的功能
（六）金融市場的分類
四、證券市場
（一）初級市場和二級市場及其關系
（二）證券的發行
（三）證券交易所的產生
（四）證券交易所的組織與交易程序
（五）場外交易市場
（六）保證金交易
（七）證券市場的投機與風險轉移
（八）我國的證券市場
思考題：
1、比較分析各金融機構之間的主要差異。
2、比較分析各金融市場之間的主要差異。
3、論述中國金融市場的發展歷程。
第四講 金融工具與金融創新
一、金融工具
（一）金融工具及其特征
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期限性、流動性、風險性和收益性
（二）金融工具的分類
（三）主要金融工具簡介
（四）有價證券的價格
二、金融衍生工具 **
（一）衍生金融工具與基礎工具
（二）衍生金融工具的發展歷程
（三）衍生金融工具的分類
（四）衍生工具的雙刃作用
（五）金融資產與資產組合
三、金融創新 **
（一）金融創新的實質
（二）金融創新的直接原因
（三）金融創新的根源
（四）金融創新的影響
四、金融工程
（一）概念
（二）重要作用
（三）理論基礎
（四）操作工具
思考題：
1、如何深入理解金融工具的基本特征？
2、論述國外金融創新的發展歷程及其主要影響。
3、比較分析主要衍生金融工具的特征與區別。
4、論述金融工程的理論基礎和操作工具。
第五講 貨幣需求與貨幣供給
一、貨幣需求
（一）貨幣需求理論的發展
（二）中國對貨幣需求理論的研究
（三）貨幣需求的宏觀角度與微觀角度
（四）資金需求與貨幣需求
二、貨幣供給
（一）貨幣供給及其口徑
（二）貨幣供給的控制機制
（三）財政收支與貨幣供給
（四）貨幣供給的外生變量與內生變量
三、貨幣均衡與社會總供求 **
（一）貨幣供求的均衡與非均衡
（二）貨幣供求與社會總供給總需求
（三）我國對均衡境界的追求和理論探索
四、通貨膨脹與通貨緊縮
（一）通貨膨脹及其度量
（二）通貨膨脹的成因
（三）通貨膨脹的經濟社會效應
（四）治理通貨膨脹的對策
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（五）無通貨膨脹與通貨緊縮
思考題：
1、比較分析有關貨幣需求理論。
2、系統理解貨幣供給的結構分類。
3、分析貨幣均衡與社會總供給總需求的關系。
4、論述治理通貨膨脹和通貨緊縮的主要手段。
第六講 中央銀行與貨幣政策
一、中央銀行
（一）中央銀行的產生及類型
（二）中央銀行的基本職能
（三）中央銀行支付清算制度
（四）中央銀行的貨幣創造
二、貨幣政策 **
（一）貨幣政策目標
（二）貨幣政策工具
（三）貨幣政策的傳導機制和中介指標
（四）貨幣政策效應
（五）中國貨幣政策實踐
思考題：
1、比較中國中央銀行與發達國家中央銀行體制的優劣。
2、論述貨幣政策工具及其傳導機制。
3、如何評論當前中國的貨幣政策。
第七講 國際金融理論與問題（一）
一、外匯與匯率
（一）外匯與匯率的概念
（二）匯率的決定與變動
（三）匯率變化的經濟影響
（四）匯率制度選擇
（五）人民幣匯率 **
二、國際金融組織
（一）國際清算銀行
（二）國際貨幣基金組織。
（三）世界銀行集團
（四）亞洲開發銀行
三、國際金融市場 **
（一）國際金融市場的概念
（二）國際金融市場的類型
（三）國際金融市場的作用
（四）國際金融市場發展的趨勢
（五）歐洲貨幣市場
（六）衍生金融工具市場
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思考題：
1、本幣升值和貶值的經濟影響？
2、固定匯率和浮動匯率的比較
3、國際清算銀行的基本職能是什么？
4、國際貨幣基金組織的宗旨是什么？
5、國際金融市場有哪些作用？
第八講 國際金融理論與問題（二）
一、國際收支
（一）國際收支的概念
（二）國際收支平衡表
（三）國際收支不平衡的原因 **
（四）國際收支失衡的經濟影響
（五）調節國際收支的政策措施
（六）我國的國際收支
二、國際儲備
（一）國際儲備的概念
（二）國際儲備的構成
（三）國際儲備的作用
（四）國際儲備水平管理 **
（五）國際儲備結構管理
（六）我國的國際儲備管理
三、國際資本流動
（一）國際資本流動的類型
（二）國際資本流動的發展歷程
（三）國際資本流動的經濟影響**
（四）國際資本流動與外債管理
思考題：
1、國際收支失衡的一般原因是什么？
2、試述國際收支失衡對經濟的影響。
3、試述調節國際收支的政策措施。
4、國際資本流動對流入國的經濟有何影響？
第九講 金融風險與金融監管
一、金融風險概論
（一）風險
（二）金融風險
（三）金融風險特征
二、金融風險成因 **
（一）金融機構
（二）金融市場
（三）資產價格
（四）外部原因
（五）信息根源
（六）特殊成因
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三、金融風險管理 **
（一）管理內容
（二）識別評估
（三）管理策略
四、商業銀行風險管理
（一）管理內容：
風險識別、風險評估、風險處置、風險防范
（二）基本原則：
對稱原則、分散原則、轉移原則、平衡原則、擇優原則、制約原則等
（三）評估方法
成本-效益分析法、風險-效益分析法、權衡風險方法、統計評價方法、綜合分析
方法等等
評估內容：資本、資產、管理、收益、流動性
（四）控制策略
規避策略、對稱策略、分散策略、抑制策略、轉移策略、補償策略、保險策略等
五、證券投資風險管理
（一）風險類型
（二）評估方法
六、外匯風險管理
（一）含義
主要是匯率風險和國家風險
（二）匯率風險管理
（三）國家風險管理
七、金融監管目標和原則
（一）金融監管的含義
（二）監管的必要性
（三）監管的主要目標
（四）監管的核心原則
八、金融監管體制
（一）金融機構監管體制
三種模式：雙層多元監管體制、單層多元監管體制、單一監管體制
（二）金融市場監管體制
三種類型：集中統一型、組織自律型、混合型
（三）監管機構權力結構
三種結構
（四）監管者的地位
九、金融機構監管 **
（一）銀行金融機構監管
（二）非銀行金融機構監管
（三）監管的通行方法
（四）金融機構內部控制
十、金融市場監管
（一）證券市場監管模式
英國、美國、日本三種類型
（二）證券市場監管內容
包括證券發行市場、流通市場、交易市場、證券機構成員等監管
（三）貨幣市場監管內容
包括票據市場、同業拆借市場和其他貨幣市場監管
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十一、有效金融監管的環境條件
（一）市場約束環境
（二）產權約束環境
（三）宏觀經濟政策環境
（四）金融法治環境
十二、國際金融監管
（一）國際金融監管組織
（二）跨國金融機構監管
（三）國際金融市場監管
（四）國際金融衍生交易監管
思考題：
1、金融風險有哪些基本特征？
2、金融風險的內在和外在成因有哪些？
3、如何進行金融風險管理？
4、如何理解金融監管的必要性及其監管原則？
5、如何進行商業銀行的金融監管？
6、評論我國目前的金融監管狀況。
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