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碩士研究生入學統一考試
《金融學》科目大綱
(科目代碼： 907)
學院名稱(蓋章)： 經濟學院
學院負責人(簽字)：
編 制 時 間： 2014 年 7 月 10 日
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《金融學》科目大綱
（科目代碼: 907 ）
一、考核要求
《金融學》是國家教育部確定的“財經類專業核心課程”之一，是金融專業及有關經濟類專業必
修的專業基礎課。本科目考核要求是：考生能夠系統地掌握金融學的基本概念、基本理論及基本研究
方法，對貨幣、信用、利率、金融機構、金融市場、國際金融、金融宏觀調控、金融監管等基本范疇、
內在關系及其運動規律有較系統的掌握。了解國內外金融問題的現狀及熱點問題，能夠運用金融理論
分析和解決實際問題。
二、考核目標評價
1、認識課程的性質、研究對象及任務，掌握課程的基本內容、體系和結構。
2、掌握金融學的基本概念、基本理論及基本研究方法，對貨幣、信用、利率、金融機構、金融
市場、國際金融、金融宏觀調控、金融監管等基本范疇、內在關系及其運動規律有較系統的掌握。
3、了解國內外金融問題的現狀及熱點問題，掌握觀察和分析金融問題的正確方法。
4、具有辨析基本金融理論和解決金融實際問題的能力。
三、考核內容
第一章 貨幣與貨幣制度
第一節 經濟生活中處處有貨幣
一、經濟生活總處處有貨幣
二、貨幣在對外交往中——外匯
三、貨幣流通
第二節 貨幣的起源
一、貨幣是幾千年前才出現在人類生活中的
二、古代貨幣起源說
三、馬克思對貨幣起源的論證；價值形式的發展
四、價值形式的發展與貨幣的產生
五、貨幣的產生
第三節 貨幣形態的演變
一、貨幣形態經歷的總體過程
二、古代的貨幣
三、幣材
四、鑄幣、劣質鑄幣
五、銀行券與紙幣的出現
六、存款貨幣
第四節 貨幣的職能
一、貨幣職能的含義
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二、價值尺度職能
三、流通手段職能
四、貨幣儲藏職能
五、支付手段職能
六、世界貨幣職能
第五節 貨幣的界說（本質）
一、勞動價值論與貨幣的定義；一般等價物的含義。
二、社會計算的工具和“選票”
三、西方學者有關貨幣的定義簡介
四、從貨幣職能角度給貨幣下定義
五、貨幣與財富
六、貨幣與法律
七、貨幣供給與貨幣定義
八、貨幣與貨幣是生產關系的體現
第六節 貨幣制度
一、貨幣制度及其構成
二、幣材的確定
三、貨幣單位的確定
四、金屬貨幣的鑄造
五、本位幣與輔幣
六、流通中其他貨幣的流通
七、無限法償與有限法償
八、金本位的發展史
第七節 國際貨幣體系
一、以美元為中心的國際貨幣體系
二、歐元的出現對傳統貨幣制度觀念的挑戰
考試要求：
1、了解貨幣產生和發展的歷史，及貨幣形式的演化。
2、掌握馬克思的貨幣起源學說；及現行的信用貨幣形式。
3、掌握貨幣的職能、貨幣制度，了解國際貨幣制度的演變歷程。
4、了解我國現行的貨幣制度。
第二章 信用
第一節 信用及其與貨幣的聯系
一、什么是信用
二、信用的產生
三、實物借貸與貨幣借貸
第二節 高利貸
一、高利貸的特點
二、資產階級與高利貸的斗爭
三、中國的高利貸問題
第三節 信用活動的基礎
一、關于“信用經濟”
二、信用活動存在的基礎
第四節 信用的形式
一、信用形式的含義
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二、商業信用
三、銀行信用
四、國家信用
五、消費信用
六、國際信用
第五節 股份公司
一、股份公司簡介
二、股份公司與信用
三、所有權與經營權的分離及其在社會經濟發展中的意義
四、股份公司在中國的發展
考試要求：
1、掌握信用的概念及形式。
2、了解信用產生和發展的歷史及其演變。
3、掌握信用與貨幣的關系。
第三章 金融
第一節 金融及其涵蓋的領域
一、中文“金融”所涵蓋的范圍
二、國外 finance 的范圍
三、比較“金融”與“finance”
第二節 金融范疇的形成及其界定
一、古代相互獨立發展的貨幣范疇與信用范疇
二、現代銀行的產生與金融范疇的形成
三、金融范疇的擴展
四、對金融范疇的界定
五、金融學科的基本內容
考試要求：
1、掌握“金融”的含義。
2、了解貨幣范疇與金融范疇的演變。
第四章 利息與利息率
第一節 利息和利率
一、利息的實質
二、利息之轉化為收益的一般形態
三、收益的資本化
四、利率的作用及其發揮作用的環境和條件
第二節 利率及其種類
一、利率系統
二、利率種類：基準利率與無風險利率，實際利率與名義利率，年率、月率和日率
第三節 單利與復利
一、概念和計算公式:單利和復利
二、復利的本質及應用
三、現值、終值與應用
四、利率與收益率
第四節 利率的決定
一、馬克思的利率決定論
二、西方經濟學關于利率決定分析
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四、影響利率因素的綜合分析
五、利率管制
第五節 利率的期限結構
一、什么是利率的期限結構
二、即期利率與遠期利率
三、到期收益率
考試要求
1、掌握利息和利率的概念、利息的實質及其分類。
2、掌握貨幣的時間價值，包括單利與復利的概念及計算，現值與終值的計算與應用。
3、了解利率的決定因素。
4、了解即期利率與遠期利率、到期收益率的含義及其關系。
第五章 外匯與匯率
第一節 外匯
一、外匯概念
二、外匯管理與管制
三、可兌換與不完全可兌換
第二節 匯率與匯率制度
一、匯率
二、匯率牌價表與標價法
三、官方匯率、市場匯率、黑市匯率
四、浮動匯率與固定匯率
五、名義匯率與實際匯率
六、人民幣的匯率制度
第三節 匯率與幣值、匯率的決定
一、貨幣的對內價值與對外價值
二、關于匯率的決定
第四節 匯率與利率，匯率的作用與風險
一、匯率與利率
二、匯率與進出口
三、匯率與物價
四、匯率與資本流出入
五、匯率風險
考試要求：
1、掌握匯率的概念及匯率的種類、匯率標價法。
2、了解不同貨幣制度下匯率的決定因素。
3、了解人民幣匯率的制度安排及其變遷。
第六章 金融市場概述
第一節 金融市場及其要素
一、什么是金融市場
二、金融資產及其特征
三、金融市場運作流程：直接融資與間接融資
四、金融市場的類型
五、金融市場的功能
第二節 貨幣市場
一、貨幣市場的特點、功能與作用
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二、票據承兌與票據貼現市場
三、國庫券市場
四、可轉讓大額存單市場
五、回購市場
六、銀行間拆借市場
第三節 資本市場
一、股票市場
二、長期債券市場
三、初級市場與二級市場
四、證券市場的監管
第四節 衍生工具市場
一、衍生金融產品
二、衍生工具分類：遠期、期貨、期權和互換
三、金融衍生工具的雙刃作用
第五節 投資基金
一、投資基金及其發展歷史
二、契約型基金和公司型基金
三、公募基金與私募基金
四、收益基金與增長基金
五、貨幣市場基金
六、對沖基金
第六節 外匯市場與黃金市場
一、外匯市場的概念與功能
二、外匯市場的參與者與交易方式
三、我國的外匯市場
四、黃金市場的歷史發展
五、黃金市場的金融功能
六、我國的黃金流通體制改革
第七節 風險投資與創業板市場
一、風險投資基金和風險資本
二、風險投資的發展歷史及其作用
三、風險投資的退出途徑
四、創業板市場
第八節 金融市場的國際化
一、金融市場的國際化
二、歐洲貨幣市場
三、金融市場國際化的演進和格局
四、國際游資
考試要求：
1、掌握金融市場的種類及其功能：包括貨幣市場、資本市場、衍生工具市場、投資基金市場、
外匯市場與黃金市場、創業板市場等。
2、掌握原生金融工具及衍生金融工具的種類。
3、重點掌握金融市場的地位與功能。
4、了解我國的金融市場體系。
第七章 金融市場機制理論
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第一節 證券價格與市場效率
一、有價證券的面值與市值
二、證券價格指數
三、市場效率的定義和意義
四、對有效市場價說的挑戰
第二節 證券價值評估
一、證券價值評估及其思路
二、債券價值評估
三、股票價值評估
四、市盈率
第三節 風險與投資
一、金融市場上的風險
二、風險的度量
三、資產組合
四、投資分散化與風險
第四節 資產定價模型
一、資本市場理論
二、資本資產定價模型
第五節 期權定價模型
一、期權價格與期權定價模型
二、期權定價的二叉樹模型
三、布萊克-斯科爾斯定價模型
考試要求：
1、掌握證券價值的評估公式。
2、了解市場效率的定義及有效市場假說。
3、掌握資本資產定價模型和期權定價模型。
第八章 金融中介概述
第一節 金融中介及其包括的范圍
一、金融中介、金融中介機構、金融機構
二、聯合國統計署和 SNA 的分類
三、金融服務業與一般產業的異同
第二節 西方國家的金融中介體系
一、西方國家的金融中介體系的構成
二、中央銀行和存款貨幣銀行以外的金融機構
三、跨國金融中介
第三節 我國金融機構體系
一、中國人民銀行
二、政策性銀行
三、國有商業銀行及其他商業銀行
五、金融資產管理公司
六、投資銀行、券商
七、農村信用社和城市信用合作社
八、郵政儲蓄銀行
九、其他非銀行金融機構：信托投資公司、財務公司、金融租賃公司、保險公司、投資基
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第四節 國際金融機構體系
一、國際金融機構體系的形成和發展
二、國際清算銀行
三、國際貨幣基金組織
四、世界銀行
五、亞洲開發銀行
考試要求
1、了解金融機構體系的一般構成與發展趨勢，掌握目前中國大陸金融機構體系的構成。
2、了解各類金融機構的主要業務及運作方式。
第九章 存款貨幣銀行（商業銀行）
第一節 商業銀行的產生和發展
一、最早的銀行業
二、現代銀行的產生
三、我國銀行業的產生和發展
四、商業銀行的職能
第二節 存款貨幣銀行的負債業務
一、負債業務
二、吸收存款
三、其他負債業務
第三節 存款貨幣銀行的資產業務
一、資產業務
二、貼現
三、貸款及其種類
四、“真實票據”原則
五、證券投資
第四節 存款貨幣銀行的中間業務和表外業務
一、中間業務和表外業務
二、匯兌業務
三、信用證業務
四、信托業務
五、銀行卡業務
第五節 分業經營與混業經營
一、商業銀行的兩種類型：職能型分工與全能型分業經營
二、分業經營與混業經營
三、我國強調分業經營的背景與問題
第六節 金融創新
一、金融創新的含義及創新趨向
二、避免風險的創新
三、技術推動的創新
四、規避行政管理的創新
五、金融創新分析
第七節 存款保險制度
一、存款保險制度
二、存款保險制度的功能與問題
三、存款保險制度引進我國的問題
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第八節 存款貨幣銀行的經營原則與管理
一、存款貨幣銀行是企業
二、商業銀行的經營機制: 盈利性原則、流動性原則、安全性原則
三、資產管理與負債管理
四、我國銀行的經營原則：效益性、安全性、流動性
五、不良貸款與貸款風險分類
第九節 對銀行的監管
一、監管的原則和理論
二、中國的銀行業監管
三、《巴塞爾協議》與《有效銀行監管的核心原則》
考試要求：
1、了解商業銀行的產生發展。
2、掌握商業銀行的功能、業務及經營原則。
3、了解商業銀行分業經營與混業經營、存款保險制度。
4、了解《巴塞爾協議》的發展及《有效銀行監管的核心原則》。
第十章 中央銀行
第一節 中央銀行的產生及類型
一、中央銀行的產生: 產生的必要性及產生過程
二、中央銀行的類型
第二節 中央銀行的職能
一、中央銀行的性質
二、中央銀行的職能: 發行的銀行、銀行的銀行、國家的銀行
三、中央銀行的業務及資產負債表
第三節 中央銀行體制下的支付清算制度
一、支付清算系統和中央銀行組織全國清算的職責
二、常用的清算方式
三、票據交換所的工作程序
考試要求：
1、了解中央銀行的產生及類型。
2、掌握中央銀行的性質與職能。
3、掌握中央銀行資產負債表的結構；掌握中央銀行清算業務的含義、支付清算系統的類型和作
用。
第十一章 現代貨幣的創造機制
第一節 現代的貨幣都是信用貨幣
一、現代經濟生活中的貨幣都是信用貨幣
二、信用貨幣與債權債務文書
第二節 存款貨幣的創造
一、現代銀行創造貨幣的功能集中體現為存款貨幣的創造
二、原始存款與派生存款
三、現代金融體系下的存款貨幣創造過程
四、存款貨幣創造的必要前提
五、制約派生存款貨幣的乘數
第三節 中央銀行體制下的貨幣創造過程
一、現金與準備存款
二、基礎貨幣
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三、貨幣乘數
四、發行收入與鑄幣稅
考試要求：
1、了解信用貨幣取代金屬貨幣這一構成的歷史必然。
2、掌握存款貨幣創造模型與創造乘數。
3、掌握基礎貨幣與貨幣乘數。
第十二章 貨幣需求、貨幣供給與貨幣均衡
第一節 貨幣需求理論的發展
一、前人的貨幣需求思想
二、馬克思關于流通中貨幣量的分析
三、費雪方程式與劍橋方程式
四、凱恩斯對貨幣需求的分析
五、凱恩思學派對貨幣需求理論的發展
六、弗里德曼的貨幣需求函數
七、中國對貨幣需求理論的研究
第二節 貨幣需求面面觀
一、名義貨幣需求與實際貨幣需求
二、發揮產出潛力的貨幣需求
三、金融資產交易的貨幣需求
四、貨幣需求分析的宏觀角度與微觀角度
第三節 貨幣供給及其口徑
一、貨幣供給包括的多重口徑
二、現金發行與貨幣供給
三、外國的和 IMF 的 M 系列
第四節 貨幣供給的控制機制
一、間接調控與控制工具
二、貨幣乘數對貨幣供給量的影響
三、貨幣供應量是外生變量與內生變量之爭的含義
第五節 財政收支與貨幣供給
一、現代貨幣供給的形成機制與國家財政聯系的特點
二、財政收支與貨幣供給的理論模型
第六節 貨幣均衡與市場均衡
一、貨幣均衡與非均衡的基本含義
二、貨幣均衡與利率
三、市場總供求與貨幣供求之間的關系
四、貨幣供給的產出效應及其擴張界限
第七節 我國對均衡境界的追求和理論探索
一、制止通貨膨脹的“平衡”觀
二、社會總供需均衡：“三平”理論追求的目標
三、對理想的均衡態勢的追求
考試要求：
1、了解貨幣需求的含義及各種貨幣需求理論的主要內容，掌握貨幣需求理論的發展脈絡。
2、認識影響我國貨幣需求的主要因素。
3、了解貨幣供給的含義，掌握貨幣供給口徑，掌握劃分貨幣供給層次的依據及意義。
4、了解貨幣供給的控制機制與控制工具。
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5、了解貨幣均衡與非均衡的含義、基本內容；掌握貨幣均衡同社會總供求之間的關系。
第十三章 開放經濟的均衡
第一節 國際收支
一、國際收支的概念
二、國際收支平衡表
三、我國的國際收支
第二節 國際收支的調節與國際儲備
一、國際收支失衡
二、國際收支平衡
第三節 國際資本流動
一、國際資本流動的原因及其經濟影響
二、我國的利用外資和境外投資
第四節 對外收支與貨幣均衡、與總供求均衡
一、貿易收支中本幣資金與外匯資金的轉化
二、資本收支與本幣資金
三、開放經濟下的貨幣供給
考試要求：
1、掌握國際收支的概念及國際收支平衡表的基本內容，了解我國的國際收支狀況。
2、掌握國際收支失衡及其產生原因。
3、了解國際資本流動、對外收支與貨幣均衡、與總供求均衡。
第十四章 通貨膨脹和通貨緊縮
第一節 通貨膨脹及其度量
一、通貨膨脹的定義
二、通貨膨脹的度量: 居民消費價格指數、批發物價指數、國民生產總值平減指數
第二節 通貨膨脹的經濟社會效應
一、通貨膨脹與經濟成長
二、強制儲蓄效應
三、收入分配效應
四、資產結構調整效應
五、惡性通貨膨脹與經濟社會危機
第三節 通貨膨脹的成因及其治理
一、需求拉上及其治理
二、成本推動及其治理
三、供求混合推動說
第四節 通貨緊縮
一、通貨緊縮的不同觀點
二、通貨緊縮的特征
三、通貨緊縮的社會經濟效應
四、通貨緊縮的治理措施
五、通貨膨脹是不穩定，通貨緊縮也是不穩定
考試要求：
1、掌握通貨膨脹與通貨緊縮的含義及測定指標。
2、了解通貨膨脹與通貨緊縮發生的原因及其對經濟的影響。
3、了解治理通貨膨脹與通貨緊縮的主要措施。
第十五章 貨幣政策
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第一節 貨幣政策及其目標
一、貨幣政策的概念
二、貨幣政策的目標及其相互間的關系
三、近年來我國關于貨幣政策目標的實踐與選擇
第二節 貨幣政策工具、傳導機制和中介指標
一、貨幣政策工具及其選擇
二、貨幣政策的傳導機制
三、貨幣政策中介指標
第三節 貨幣政策效應
一、貨幣政策的時滯
二、西方對貨幣政策效應理論評價的演變
三、我國貨幣政策實踐
第四節 貨幣政策與財政政策的配合
一、貨幣政策與財政政策配合的必要性
二、配合模式
第五節 匯率政策
一、穩定國內物價與穩定匯率
二、人民幣的匯率問題
三、我國的內外均衡沖突與政策選擇
第六節 開放條件下貨幣政策的國際傳導和政策協調
一、開放條件下貨幣政策的國際傳導
二、國際經濟政策協調的理論
考試要求：
1、了解貨幣政策的含義
2、掌握貨幣政策的目標以及各目標之間的關系。
3、掌握貨幣政策中介目標和掌握貨幣政策工具的種類。
4、掌握貨幣政策傳導機制的內容和過程。
5、了解貨幣政策在我國經濟宏觀調控中的使用情況，了解貨幣政策與財政政策的配合。
四、參考書目
1、《金融學》，黃達主編，中國人民大學出版社，2009 年 1 月第二版
2、《金融學》，李建主編，高等教育出版社，2010 年 5 月第一版
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